Gegründet um Menschen zu helfen (finanziell)

Ihr zuverlässiger Partner in steueroptimierten Finanzkonzepten, renditestarkem Vermögensmanagement, Kapitalanlageimmobilien und Versicherung seit 2015.

Tony Trust Official
29. Januar, 2024.
Timo you are such an amazing person I should say there is away you help someone to understand and take immediate action on his future your such an advisor that helps to and opens other peoples eyes 👀 thank you Timo
soheil ghanbari
6. September, 2023.
I am absolutely satisfied and happy regarding the Timo financial advice. He is very professional and so knowledgeable. I really recommend him.
Livi Paj
4. September, 2023.
Thema Finanzen und Versicherungen seit Ihr bei den in den besten Händen
Lissa Reyel
30. August, 2023.
Timo versucht Transparenz in ein Thema zu bringen, welches diese dringend nötig hat. Wie in variablen Bereichen der Fall, wenn man nicht in der Materie steckt, versteht man gewisse Themenpunkte nicht zu 100%. Hier kommt Timo ins Spiel - Aufklärung, Unterstützung, klare Kommunikation und dabei profitable Vereinbarungen treffen. Das sind für mich die ausschlaggebenden Aspekte weswegen ich eine positive Bewertung und Empfehlung hinterlasse.
Lukas Maffert
26. Juni, 2023.
Ich bin äußerst zufrieden mit der Beratung von Timo und Matthias. Sie haben mich stets auf Augenhöhe beraten und ihre Beratung basierte auf aktuellen wissenschaftlichen Standards. Obwohl ich bereits über ein solides Fachwissen verfüge, hat die Beratung einen echten Mehrwert für mich dargestellt!
sarah diefenbacher
22. Juni, 2023.
Sehr kompetente und freundliche Beratung. Schnelle Termine und Lösungen. Es werden keine kostspielige Produkte angedreht wie bei anderen Versicherungen. Bin sehr zufrieden
Patrick Amend
22. Juni, 2023.
Top Beratung immer für seine Kunden da .
Alicia Völker
19. Juni, 2023.
Es werden Versicherungen empfohlen, die man auch wirklich braucht / möchte. Preislich wird das beste Angebot für den Kunden gesucht, obwohl andere Alternativen ggfs. mehr Umsatz bedeuten würden. Bei Fragen jederzeit ansprechbar mit individueller Lösung.
Dominik Schäfer
12. Juni, 2023.
Herr Welter und Team sind tatsächlich in der Lage, ganzheitlich und unabhäbgig zu beraten. Auch über die üblichen Themen wie Altersvorsorge und Versicherungen hinaus. Es wird sich Zeit genommen, zugehört und nach individuellen Lösungen gesucht. Der Kontakt war stets auf Augenhöhe und von Respekt, Professionalität und Nahbarkeit geprägt. Volle Weiterempfehlung!
Benedict Bauer
7. Juni, 2023.
Tolle Beratung! Dir wird jede Frage beantwortet, die Dir auf der Seele brennt. Du wirst nicht überredet und es ist kein Problem, wenn man etwas nicht machen möchte. Kompetent, freundlich und nicht aufdringlich. Ich bin sehr zufrieden! Daumen hoch!

Warum Welter, Lang & Kollegen?

Wissenschaftliche Ansätze

Wir investieren ausschließlich auf Basis etablierter, wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv investieren” umschrieben. Dabei implementieren wir die neusten Erkenntnisse der empirischen Kapitalmarktforschung in den Portfolioaufbau.

Digitalisierung & Kundenapp

Papier adé! Mit unserem digitalen Versicherungsordner hast du alle deine Verträge und relevanten Dokumente jederzeit und überall griffbereit. Durch künstliche Intelligenz in unserer Kundenapp zahlst du nie zuviel für deine Verträge. Im besten Fall werden sie jährlich günstiger bei gleicher oder besserer Leistung.

Ehrlich &
Transparent

Ehrlichkeit währt am Längsten, gerade bei Themen wie persönlicher Risikoabsicherung und Finanzen. Deshalb beraten wir fair und sprechen transparent und offen über Kostenstrukturen und Gebühren. Außerdem sind all unsere Berater zertifizierte Honorarberater.

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zufriedene Kunden
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Kooperationen
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Ersparnis pro Jahr
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Verwaltetes Kapital
1. Unverbindliches Kennenlerngespräch:

 

In einem Gespräch mit deinem qualifizierten Berater bist du nicht einfach irgendjemand in irgendeiner Hotline. Du hast die Möglichkeit, persönlich (oder in einem Video-Call) einen analytischen Überblick über deine Finanzen zu erhalten. Wir sind transparent, unabhängig und sorgen dafür, dass du deine Dokumente und Papiere nie mehr heraussuchen musst oder den Überblick verlierst – alles ist rechtssicher in deiner App zu finden. 

2. Bestandsaufnahme und individuelles Finanzkonzept:

Was deckt meine Versicherung eigentlich ab? Zahle ich zu viel? Was bedeutet diese Klausel? Welche Leistungen werden gar nicht abgedeckt, und wie setze ich Leistungsansprüche durch? Dein qualifizierter Berater durchleuchtet alles für dich und checkt deine Policen durch. Dadurch sorgen wir für garantiert mehr Leistung zu geringeren Kosten. Wir erarbeiten gemeinsam mit dir ein Konzept, bei dem kein Cent mehr zu viel gezahlt wird und alles so abgedeckt ist, wie du es möchtest.

3. Langfristige Kundenbeziehung. Alles aus einer Hand:

 

Wie gebe ich das bei der Steuer an? Was bedeutet dieser Brief meiner Bank oder Versicherung? Was bedeuten die Zahlen auf meinem Vorsorgeauszug? Und übrigens habe ich den Laptop meines Freundes fallen gelassen – was muss ich jetzt tun? Genau deshalb pflegen wir langfristige Beziehungen zu unseren Kunden. Als Ansprechpartner für sämtliche Themen, von der Durchsetzung deiner Ansprüche bis hin zur einfachen Beratung: Für uns ist dein Beratungsservice mit dem Aufstellen deines Konzeptes nicht beendet, sondern fängt damit erst an.

Wir arbeiten unter anderem mit:

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Unternehmen

Wir sind ein 2015 gegründetes, innovatives Startup, das auf wissenschaftlich fundierte und provisionsfreie Honorarfinanzberatung setzt. Transparenz und Wirtschaftlichkeit sind unsere wichtigsten Prinzipien.